2020年のS&P500とオルカンについて、一括買いと毎月買いのパフォーマンスを比較してみました。
目次
- 注意事項
- データ
- 条件
- 結果
- S&P500
- オルカン
- 感想
- 通算成績
- 履歴
1. 注意事項
- どちらか一方の買い方を勧めるものではありません。
- 計算結果には多少の誤差があると思います。
- 他の年は違うパフォーマンスになります。
2. データ
以下の投資信託のデータを用いて、パフォーマンスを比較しました。
| 指数 | ファンド |
|---|---|
| S&P500 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
| オルカン | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） |
※ 円建ての商品です。
3. 条件
一括と毎月の条件は以下の通りです。
3.1. 一括投資
- 2019/12/30に一括で約定
- 2020/12/30時点の収益率を評価
3.2. 毎月投資
- 月末に一定額を約定（2019/12/30～2020/11/30）
- 2020/12/30時点の収益率を評価
4. 結果
今回の条件だと、毎月投資の勝ちでした。
以下に各商品のパフォーマンスを記載しています。
5. S&P500
S&P500のパフォーマンスは以下の通りです。
| 収益率 | 買付金額 | 評価額 | |
|---|---|---|---|
| 一括 | 10.30% | 1,200,000 | 1,323,616 |
| 毎月 | 15.01% | 10万 × 12 | 1,380,136 |
参考として、120万円買い付けた場合の数値も記載しています。
買付金額が違っていても、損益は「買付金額 × 収益率」、評価額は「買付金額 + 損益」で計算できます。毎月の買付金額は一定であることが前提です。
6. オルカン
オルカンのパフォーマンスは以下の通りです。
| 収益率 | 買付金額 | 評価額 | |
|---|---|---|---|
| 一括 | 8.96% | 1,200,000 | 1,307,566 |
| 毎月 | 16.65% | 10万 × 12 | 1,399,779 |
7. 感想
2020年の年間収益率はプラスでしたが、2月と3月が大きなマイナスで、年初来がマイナスの月が続きました。
毎月投資の場合、その間は年初より安く買えたので、良い成績になったと考えています。
ただ、2020年はコロナの影響も大きかったのかと思います。右肩上がりの年もあるので、一括買いにもメリットがあります。
8. 通算成績
2019年～2020年の成績は以下の通りです。
| 成績 | 内訳 | |
|---|---|---|
| 一括 | 1勝 | 2019 |
| 毎月 | 1勝 | 2020 |
