一括投資vs毎月 NASDAQ100とS&P500の結果(2023年版)

2023年のNASDAQ100・S&P500・オルカンについて、一括買いと毎月買いのパフォーマンスを比較してみました。

目次

1. 注意事項
2. データ
3. 条件
4. 結果
5. NASDAQ100
6. S&P500
7. オルカン
8. 感想

1. 注意事項

• どちらか一方を勧めるものではありません。
• 計算結果には多少の誤差があると思います。
• 他の年は違うパフォーマンスになります。

2. データ

以下の投資信託のデータを用いて、パフォーマンスを比較しました。

指数	ファンド
NASDAQ100	eMAXIS NASDAQ100インデックス
S&P500	eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
オルカン	eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

※ 円建ての商品です。

3. 条件

一括と毎月の条件は以下の通りです。

3.1. 一括投資

• 2022/12/30に一括で約定
• 2023/12/29時点の収益率を評価

3.2. 毎月投資

• 月末に一定額を約定（2022/12/30～2023/11/30）
• 2023/12/29時点の収益率を評価

4. 結果

今回の条件だと、全て一括投資の勝ちでした。

以下に各商品のパフォーマンスを記載しています。

5. NASDAQ100

NASDAQ100のパフォーマンスは以下の通りです。

	収益率	買付金額	評価額
一括	65.40%	1,200,000	1,984,796
毎月	25.70%	10万 × 12	1,508,449

参考として、120万円買い付けた場合の数値も記載しています。

買付金額が違っていても、損益は「買付金額 × 収益率」、評価額は「買付金額 + 損益」で計算できます。毎月の買付金額は一定であることが前提です。

6. S&P500

S&P500のパフォーマンスは以下の通りです。

	収益率	買付金額	評価額
一括	34.63%	1,200,000	1,615,592
毎月	16.01%	10万 × 12	1,392,118

7. オルカン

オルカンのパフォーマンスは以下の通りです。

	収益率	買付金額	評価額
一括	30.42%	1,200,000	1,565,077
毎月	13.64%	10万 × 12	1,363,724

8. 感想

2023年は、収益率がプラスになる月が多かったです。為替も円安傾向だったので、円建て商品のパフォーマンスが押し上げられたと感じています。

右肩上がりが続く場合は、取りこぼしのない一括のほうが良い成績になるのかと思います。

ただし、予測できないことも多いので、毎月買いにもメリットがあると思います。