2024年からの新NISAで、毎月分配型の投資信託が除外された理由を書いていきます。
目次
- 除外理由
- 参考資料
- 資料抜粋
- 毎月分配型のパフォーマンス
1. 除外理由
「毎月分配型の投資信託が、安定的な資産形成にそぐわないと判断されたため」です。
2. 参考資料
金融庁の資料を参照させて頂きました。
「新しいNISA制度」が国民の資産形成を強力に後押し - 金融研究センター
金融庁のHP から、上のPDF（令和5年2月7日の資料）を開くこともできます。
3. 資料抜粋
以下は、資料4ページ目からの引用です。
②信託期間20年未満、高レバレッジ型および毎月分配型の投資信託等は除外する。これは、NISA制度が安定的な資産形成を目的とするものであることを踏まえたものだ。
画像は以下の通りです。
4. 毎月分配型のパフォーマンス
個人的にも、毎月分配型の投資信託はパフォーマンスが低くなる傾向があると感じています。
毎月分配型と分配金なしの商品を比較したことがあり、以下のリンク先にまとめています。
