日経平均が4万円を突破しましたが、まだ日本株の投資信託を購入していない状況です。
今回は、なぜ日本株の商品を購入していないかを述べていこうと思います。
目次
- 注意事項
- 購入しない理由
- 過去の収益率の比較
- 今後の日経平均について
- 私の投資方針
- チャールズ・エリス氏の言葉
1. 注意事項
- 日経平均のデータは円ベースです。
- NASDAQ100とS&P500はドルベースです。
- 今後の運用成果を保証するものではありません。
2. 購入しない理由
過去の収益を長期で比較すると、米国株の指数のほうが優れているためです。
今後も同じことが起きるとは思いませんが、過去のデータを重視している状況です。
3. 過去の収益率の比較
過去10年単位のトータルリターンは以下の通りです。
| 指数 | 過去10年 | 過去20年 | 過去30年 |
|---|---|---|---|
| NAS100 | 407.76% | 1169.40% | 4678.53% |
| S&P500 | 180.66% | 366.61% | 1080.67% |
| 日経平均 | 172.27% | 244.59% | 111.23% |
※ 2024年3月末～1994年3月末のデータ
※ Microsoft Start の終値を参照
4. 今後の日経平均について
以下の表は、日経平均が2倍から4倍になった場合の数値です。
| 日経平均 | 倍 | 収益率 |
|---|---|---|
| 4万→8万 | 2倍 | 100% |
| 4万→12万 | 3倍 | 200% |
| 4万→16万 | 4倍 | 300% |
日経平均は過去20年間で約3.4倍になりました。
日本株の商品を買うとしたら、こういった数値を見てからでも良いのかなと考えています。
5. 私の投資方針
私は商品を買ったら原則売らない投資をしています。そのため、長期的に右肩上がりになっていくNASDAQ100とS&P500の商品を購入しています。
また、日本株の商品を買う時が来ても、米国株も買い続けると思います。
6. チャールズ・エリス氏の言葉
最後に、チャールズ・エリス氏の言葉を紹介させて頂きます。
イギリス人はイギリス株に、カナダ人はカナダ株に、日本人は日本株というように、ほとんどの国で、ポートフォリオの大部分を自国証券に投資するという、ホームバイアスが見られる。
こういった傾向は、アメリカ以外だとリスクが高いようです。
もしあなたの国がアメリカのように経済規模が大きく、複雑で、またその通貨がドルのように世界中に流通していない限り、これはかなりリスクが高い。
※ 引用元：『敗者のゲーム』第7章インデックス投資の強み
